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3 Strategien für CFOs zur Optimierung des Zahlungsverkehrs

01-03-2023 5 min lesen

Von der Zahlungsoptimierung zur Inhouse Bank 

Die Optimierung des Zahlungsverkehrs ist seit langem ein zentrales Anliegen für CFOs. Angesichts der wirtschaftlichen Veränderungen der letzten Monate ist sie jedoch noch wichtiger geworden. Die Zentralisierung des Zahlungsverkehrs spielt dabei eine entscheidende Rolle, da sie zu einer besseren Transparenz der Zahlungsströme, einer verbesserten Cash-Prognose, einer Kontrolle der Ausgaben über verschiedene Einheiten hinweg, der Gewährleistung der Compliance und der Betrugsprävention beiträgt. 

Aber was bedeutet Zahlungsoptimierung genau und wie wird sie umgesetzt? 

Die Definition von Zahlungsoptimierung kann je nach Unternehmensumfeld und dem Umfang des internationalen Zahlungsverkehrs variieren. Es kann die Zentralisierung des Zahlungsverkehrs bis hin zu einer Inhouse-Bank oder Payment Factory verstanden werden, die die Abwicklung der meisten oder aller Zahlungen innerhalb des Unternehmens abwickelt. Der Aufbau einer Inhouse-Bank kann jedoch eine komplexe Aufgabe sein, bei der technische und rechtliche Aspekte berücksichtigt werden müssen. Aus diesem Grund überlassen Unternehmen das Konzept der Inhouse-Bank oft großen globalen Anbietern. Lassen Sie sich jedoch nicht von der vermeintlichen Komplexität entmutigen! Sie können Ihre Zahlungsprozesse schrittweise optimieren. Es ist wichtig zu beachten, dass eine vollständige Inhouse-Bank (Link: https://www.serrala.com/solutions-services/treasury-cash-visibility/in-house-banking-netting) mit "Payments on behalf of" (POBO) nicht das Endziel sein muss. Ein agiler Ansatz, bei dem Sie mit grundlegenden Funktionen beginnen, wie der Zentralisierung von Zahlungen innerhalb einer Lösung, ermöglicht es Ihnen, schrittweise weitere Funktionen hinzuzufügen, bis Sie das gewünschte Optimierungsniveau erreichen. 

In jeder Organisation gibt es drei wichtige Aspekte, bei der Optimierung der Zahlungen, zu beachten: 

1 – Bankenkommunikation:  

Reduzieren Sie die Anzahl der Banken und elektronischen Banksysteme, um den Zahlungsverkehr zu optimieren. Durch die Vereinfachung der Bankenkommunikation und den Ersatz lokaler Systeme durch eine zentral gesteuerte Lösung können Unternehmen einen wichtigen Meilenstein erreichen und die unternehmensweite Transparenz verbessern. Sie können einen vertrauenswürdigen Partner wie Serrala nutzen, der über Expertise in der Bankenkommunikation verfügt und Ihnen bei der Implementierung unterstützt. 

2 – Harmonisierung und Standardisierung von Prozessen:

Definieren und implementieren Sie standardisierte Zahlungsprozesse für alle Unternehmenseinheiten. Dies erhöht die Effizienz der Prozesse und reduziert Betriebs- und Betrugsrisiken. Ein zentraler Payment Hub ermöglicht es allen Beteiligten, die Zahlungsabläufe einheitlich und transparent zu kommunizieren, zu pflegen und einzuhalten. 

3 – Payments on behalf of (POBO): 

Sammeln und verwalten Sie alle Zahlungsdateien und -informationen in einer einzigen Lösung. Durch die Verrechnung interner Zahlungen und die Ausführung von POBO wird der unternehmensweite Zahlungsverkehr rationalisiert. Unternehmen gewinnen eine bessere Sichtbarkeit auf ihre Cashflows. Durch die Konsolidierung von Zahlungsinformationen und die zentrale Kontrolle wird es einfacher, den Cash-Bestand genau zu überwachen und Prognosen zu erstellen. 

Fazit: Gehen Sie die Zahlungsoptimierung Schritt für Schritt an  

Für das in Betracht ziehen der Optimierung des Zahlungsverkehrs innerhalb eines Unternehmens, müssen einige wichtige Schritte beachtet werden.  
Ein “Step-by-Step" - Ansatz verleiht hierbei die nötige Flexibilität, um Zahlungsprozesse nachhaltig zu Optimieren. Auf diesem Weg erreicht ein Unternehmen die Zentralisierung der Finanzprozesse und erhöht Transparenz und Kontrolle drastisch. Diese Optimierung kann bis hin zu einer Payment Factory oder sogar einer Inhouse Bank aufgebaut werden.  
 
Wenn auch Sie herausfinden möchten, wie ein solcher „Step-by-Step“- Ansatz Ihre Finanzprozesse auf das nächste Level heben kann, kontaktieren Sie uns jederzeit. Unsere Leidenschaft ist es, Lösungen für die CFO Organisation zu schaffen. Maximale Transparenz, Kontrolle, sowie die ganzheitliche Digitalisierung des Finanzwensens stehen hierbei im Mittelpunkt.  

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