La plupart des logiciels de comptes clients font correctement leur travail. Ils permettent ainsi aux équipes financières de comptabiliser les encaissements, de rapprocher les paiements et de suivre les factures non réglées. Toutefois, beaucoup de solutions ne fonctionnent de manière optimale que dans des conditions idéales : un système ERP unique, des paiements ponctuels de la part des clients, des données précises et l’absence de litiges entravant le processus. En d’autres termes, un scénario que peu d’entre nous ont eu la chance de vivre.
En réalité, la plupart des entreprises dépendent de multiples systèmes ERP, partenaires bancaires, cadres réglementaires, comportements de paiement et préférences du marché. Leurs processus AR sont donc ponctués d’exceptions, de volumes de transactions élevés et d’erreurs coûteuses que les solutions génériques sont incapables de gérer.
C’est là qu’intervient Serrala. Flexible, notre plateforme financière complète SAP ainsi que les environnements ERP en les optimisant grâce à une meilleure automatisation, une intégration plus poussée, une connectivité plus étendue et des innovations basées sur l’IA. Celle-ci se démarque donc des fonctionnalités ERP standards qui, elles, prouvent souvent leurs limites.
Découvrez neuf des défis principaux rencontrés par les clients opérant dans des systèmes et environnements complexes, ainsi que l’alternative aux logiciels AR classiques proposée par Serrala pour répondre aux besoins de chaque entreprise.
1. Nos données financières et nos opérations sont réparties entre plusieurs systèmes ERP. Comment une plateforme peut-elle s’intégrer à tous ces systèmes et unifier nos processus éparpillés ?
Avec le temps, la plupart des environnements système se développent à travers des acquisitions, des expansions régionales ou l’ajout de nouvelles technologies. Par conséquent, les équipes financières se retrouvent à travailler sur de multiples environnements ERP, dont des combinaisons SAP ECC, SAP S/4HANA ou d’autres plateformes cloud.
Cette approche se traduit souvent par des processus isolés et des sources de données éparpillées, réduisant ainsi la visibilité sur le lettrage automatique, le recouvrement, les litiges, la gestion du crédit et le reporting. Même si chaque ERP fonctionne correctement, une infrastructure fragmentée complique la prise de décisions et engendre des erreurs opérationnelles, une perte de données ou un traitement des opérations plus lent.
Serrala a été conçue pour des environnements ERP multiples. Grâce à des API souples et des fonctionnalités d’intégration ERP en temps réel, nos solutions créent une couche de données centralisée et automatisent l’intégralité du flux de travail des comptes clients. En s’intégrant à votre environnement ERP existant, tel que SAP (ECC et S/4HANA), Microsoft Dynamics 365, NetSuite, Sage et bien d’autres, notre plateforme est en mesure d’optimiser l’ensemble de vos processus de comptabilité clients. La saisie des données, le rapprochement et le recouvrement manuels sont minimisés.
2. Nos équipes financières traitent d’importants volumes de transactions tout en gérant un nombre croissant d’exceptions. Comment rester efficace à grande échelle ?
Dans les environnements traitant un volume élevé de transactions, les flux de travail AR ne fonctionnent efficacement que si les données de paiement sont complètes, les clients règlent dans les délais et les informations relatives aux virements sont exactes.
Dans les faits, les équipes financières font face à des retards de paiements, des données incomplètes, des déductions de frais, des règlements partiels ainsi que des virements répartis entre de multiples factures ou canaux. À grande échelle, ces difficultés peuvent rapidement engendrer un coût financier important, puisque vos équipes sont contraintes d’examiner, de rediriger, de rapprocher et de corriger les transactions.
Serrala automatise les flux de travail standards tout comme les scénarios complexes. Nos solutions AR combinent une automatisation avancée, des règles métier configurables et un traitement des exceptions basé sur l’IA pour prendre en charge d’importants volumes de données efficacement. Cette approche permet non seulement aux équipes financières d’automatiser les transactions quotidiennes, mais aussi de gérer des exceptions complexes au sein de flux de travail basés sur l’IA. Ceux-ci sont capables de soutenir des taux élevés, dits straight-through processing, lors de la saisie des paiements. De cette manière, la productivité est maintenue même dans les secteurs où les conditions de paiement sont particulièrement complexes, tels que les services publics, les assurances et les centres de services partagés.
3. La plupart de nos clients ne respectent pas les délais de paiement ou nécessitent des rappels répétés. Un logiciel peut-il simplifier la gestion des paiements irréguliers et les risques de créances irrécouvrables ?
Des retards de paiements s’expliquent par plusieurs causes : des problèmes de trésorerie, des conditions de paiement peu claires ou des factures contestées. Débordées, les équipes de recouvrement tombent aisément dans des schémas classiques. Souvent, elles ne contactent les clients qu’après un retard de paiement et priorisent les échéances imminentes plutôt que les créances irrécouvrables, malgré leur impact sur la trésorerie de l’entreprise.
Cependant, sans réelles stratégies AR, les paiements différés et les créances irrécouvrables continueront d’impacter les cycles de recouvrement, les flux de trésorerie et même vos propres obligations financières.
Serrala permet de gérer les risques de recouvrement à l’aide de stratégies AR proactives et préventives. Grâce à nos solutions, les équipes de recouvrement bénéficient d’analyses prédictives, de prévisions d’échéance et d’envois automatisés de rappels anticipés. Elles bénéficient également d’une hiérarchisation intelligente, d’une évaluation des recouvrements et d’une intégration de notations fournies par des tiers. Au lieu de réagir aux retards de paiement a posteriori, les organisations peuvent identifier en amont les risques de créances irrécouvrables, se concentrer sur les comptes prioritaires et personnaliser leurs stratégies de recouvrement en fonction des clients.
4. Nous opérons dans de nombreux pays avec des services divers soumis à des exigences légales et fiscales, à des devises et à des pratiques de paiements variées. Comment une seule solution AR peut-elle prendre en charge cette fragmentation ?
Souvent, les multinationales doivent composer avec des régimes fiscaux, des obligations déclaratives, des normes bancaires, des devises et des langues variés. Sans compter les préférences de paiement de leurs clients. De plus, chaque unité opérationnelle doit appliquer des politiques de crédit, des stratégies de recouvrement, des règles d’approbation et une résolution des litiges différentes.
Gérer une telle fragmentation manuellement ou via des systèmes ERP déconnectés expose les entreprises à des risques de conformité importants, tout en impactant leur croissance sur le long terme. Bien que les responsables financiers prônent le contrôle et la cohérence, les équipes locales ont besoin de flexibilité pour répondre aux obligations imposées par chaque pays ou secteur dans lequel l’entreprise évolue.
Serrala soutient les multinationales, les centres de services partagés et les entreprises en plein développement opérant dans plusieurs pays et avec plusieurs unités opérationnelles. Notre approche les aide à unifier les processus de comptes clients et à appliquer une gouvernance mondiale, tout en leur permettant de configurer des règles, des flux de travail, des expériences utilisateur et des logiques d’automatisation spécifiques si nécessaire.
5. La plupart des fournisseurs de logiciels font de l’IA la réponse à tous les défis rencontrés, allant même jusqu’à augmenter leurs tarifs sans rien offrir en échange. Comment tirer parti des innovations technologiques sans payer des fonctionnalités IA inutiles ?
Aujourd’hui, l’IA est au cœur des logiciels d’entreprise. Bien que l’IA ait un intérêt certain, elle n’est toutefois pas indispensable à chaque processus existant. En outre, les organisations sont en quête de résultats concrets, plutôt que de simples promesses génériques.
Une utilisation de l’IA poussée à l’extrême peut même augmenter les coûts ou complexifier les processus de l’entreprise, là où une automatisation classique offrait déjà de très bons résultats. Par conséquent, les responsables financiers ont tout intérêt à différencier leur approche et à implémenter l’IA uniquement lorsque son utilité est avérée.
En matière d’IA, Serrala adopte une approche au cas par cas. Nous combinons des technologies d’automatisation éprouvées à l’IA et au machine learning, là où elles peuvent réellement faire la différence. Nos solutions établissent une distinction claire entre les flux de travail d’automatisation avancée et les processus basés sur l’IA. Ceux-ci se subdivisent à leur tour en flux de travail assistés par l’IA, supervisés par des humains ou entièrement autonomes. Nos agents IA prennent en charge des cas d’usage prouvés, comme la prédiction des dates de paiement, la correspondance intelligente, la prévision des trésoreries, la hiérarchisation des cas de recouvrement, le traitement des exceptions et plus encore. Cette approche ouvre la voie à des opérations financières plus crédibles et moins coûteuses, reposant sur des fonctionnalités IA elles-mêmes basées sur une automatisation solide.
6. Notre réseau bancaire s’étend bien au-delà des connectivités bancaires ERP habituelles. Comment intégrer l’ensemble de notre environnement bancaire ?
Si la connectivité bancaire standard des ERP peut s’avérer satisfaisante pour les scénarios traditionnels, elle ne couvre pas toujours l’ensemble des partenaires bancaires, des formats ou des canaux de paiement qu’une multinationale gère à l’échelle de plusieurs pays et unités opérationnelles.
En outre, une connectivité limitée peut complexifier les processus opérationnels, décupler le travail manuel et réduire la visibilité sur les liquidités ainsi que les activités de paiement. Les équipes financières peuvent même être amenées à traiter différents formats de fichiers ou à rapprocher des informations bancaires en dehors de leur ERP principal, ce qui entraîne des retards dans le rapprochement des paiements et réduit le fonds de roulement disponible.
Serrala complémente et développe les environnements bancaires à l’aide d’un vaste réseau de connectivité, d’une intégration souple et d’une prise en charge étendue des formats de fichiers de paiement. Cette approche est particulièrement utile pour les organisations qui opèrent dans plusieurs pays, avec des devises et des partenaires différents. Elle répond aussi aux besoins des entreprises qui souhaitent centraliser leurs processus de paiement, améliorer leur visibilité et limiter les efforts liés à la gestion d’intégrations bancaires complexes.
7. Nous opérons dans des secteurs où les canaux et les modes de paiement sont en constante évolution. Comment rester au fait des préférences du marché ?
Les comportements de paiement sont en pleine mutation, au point que les ERP traditionnels ont parfois du mal à suivre. Les clients peuvent demander à passer des chèques aux paiements numériques, à adopter de nouveaux portails de paiement ou à combiner plusieurs canaux et modes de paiement.
Si les systèmes financiers sont incapables de suivre le rythme, les équipes se voient contraintes d’endosser une charge de travail supplémentaire lors du recouvrement et du rapprochement des paiements. Ceci impacte non seulement la vitesse de traitement, mais aussi les flux de trésorerie et la visibilité sur les opérations.
Serrala offre la flexibilité nécessaire pour s’adapter à des environnements bancaires dynamiques. Nos solutions prennent en charge de nombreux formats de fichiers, canaux et comportements de paiement sans pour autant modifier l’intégralité de vos processus ERP. Cette flexibilité se reflète sur l’expérience client. Notre Customer Portal permet ainsi aux clients de consulter et de régler leurs factures en un seul clic. Puisque les préférences de paiement continuent d’évoluer, Serrala offre l’adaptabilité requise pour moderniser vos processus de lettrage automatique et de correspondance.
8. Nous prévoyons de migrer nos systèmes de SAP ECC à SAP S/4HANA. Comment minimiser les perturbations AR et les coûts pendant cette transition ?
Pour beaucoup d’organisations, le passage de SAP ECC à SAP S/4HANA est un processus complexe en raison de coûts importants liés aux délais, aux budgets et aux ressources internes. L’un des principaux défis opérationnels consiste à préparer l’environnement de données avant la transition, en particulier lorsque les coûts de stockage HANA sont un point essentiel.
Pour réduire ces investissements ou éviter les interruptions, la plupart des entreprises repoussent leur migration ou font fonctionner leurs anciens systèmes en parallèle de leur nouvel environnement S/4HANA. Toutefois, ces stratégies impliquent un risque important en matière de conformité et de sécurité, en plus de limiter les futures possibilités d’automatisation à cause de cette fragmentation continue.
Serrala accompagne la transition SAP tout en optimisant le stockage des données et les fonctionnalités d’automatisation. Parce que nos solutions s’intègrent aux environnements ECC comme S/4HANA, les entreprises peuvent moderniser leurs processus financiers avant, pendant ou après la migration. Par ailleurs, Serrala réduit l’empreinte de votre ERP jusqu’à 97 % en transférant les informations vers un référentiel cloud évolutif. Notre plateforme prend également en compte les délais de conservation propres à chaque pays, les directives en matière de protection des données et les réglementations de conformité spécifiques à chaque secteur d’activité. Axée sur la conformité, notre solution permet aux équipes financières de pousser encore plus loin l’automatisation du lettrage, des recouvrements et des processus de gestion des crédits au sein de ce nouvel environnement ERP.
9. Nous devons nous conformer aux obligations en matière de facturation électronique, mais ne souhaitons pas investir dans une plateforme trop générique. Existe-t-il une approche plus spécifique, qui viendrait en complément de notre système financier actuel ?
La facturation électronique gagne du terrain à l’échelle mondiale. Pour répondre à ces obligations, les organisations ont besoin de fonctionnalités fiables applicables à de multiples marchés, sans multiplier les coûts d’implémentation et la complexité associés.
Or, les grandes plateformes incluent souvent des fonctionnalités superflues, qui complexifient les processus des entreprises et exigent des investissements plus importants.
Serrala offre une solution spécialisée pour la facturation électronique, conçue pour être déployée en quelques jours seulement tout en répondant aux obligations de conformité dans plus de 100 pays. Nos fonctionnalités sont capables de gérer les processus de facturation électronique AR et AP. De plus, elles permettent de satisfaire les exigences réglementaires à l’échelle mondiale, sans nécessiter l’achat d’un lot de solutions globales. Les entreprises profitent aussi de la flexibilité requise pour étendre l’automatisation à mesure que leurs besoins évoluent.
Pourquoi les responsables financiers choisissent Serrala
Les environnements modernes de comptes clients deviennent de plus en plus rapides, fragmentés et axés sur les exceptions. Si les plateformes ERP traditionnelles offrent un socle solide pour les opérations AR, de nombreuses organisations recherchent des fonctionnalités plus spécialisées, capables de prendre en charge les scénarios complexes associés à la multiplication des pays, systèmes, canaux de paiement et comportements des clients.
Serrala complète et renforce vos investissements ERP existants en proposant une automatisation avancée, une intégration souple et un traitement des exceptions plus fiable, en plus d’innovations IA concrètes. Le résultat ? Un écosystème financier capable de s’intégrer, de s’adapter et d’évoluer en fonction de vos besoins, tout en aidant vos équipes à gagner en efficacité, à optimiser la gestion des flux de trésorerie et à renforcer le pilotage du fonds de roulement.
