Automatisiertes Credit Risk Management für Unternehmen: das zentrale Element eines erfolgreichen O2C Prozesses

Entdecken Sie das Potenzial eines automatisierten Credit Risk Managements  

Zur Bewertung der Kreditwürdigkeit von neuen und bestehenden Kunden werden häufig unzählige Datenquellen durchsucht - keine leichte Aufgabe. Durch Betrugsversuche, Verstöße gegen regulatorische Richtlinien, geopolitische und wirtschaftliche Unsicherheiten nehmen Kreditrisiken zu. Hier leisten Ihre Credit Manager extrem wichtige Arbeit. Sie sorgen für abgesicherte und reibungslose Geschäftsabläufe und eine gesunde Lieferanten-Kunden-Beziehung. Durch die Automatisierung Ihrer Credit Management Prozesse können Sie erhebliche Optimierungspotentiale realisieren. 

Wachstum ist für Unternehmen wichtig, auch unter schwierigen betrieblichen und äußeren Bedingungen. Ein gelungenes Onboarding von Neukunden und die regelmäßige Überwachung der Bestandskunden sind grundlegend bei der Kreditvergabe oder Kreditlimit-Steuerung. Sorgfältige Due-Diligence-Prüfungen erfordern jedoch Aufmerksamkeit, Präzision und Schnelligkeit. Daher tragen Ihre Credit Manager eine enorme Verantwortung: Sie sollen Geschäftsziele wie Umsatzwachstum, Schutz des Cashflows, Verbesserung der Working-Capital-Quote sichern und eine hohe Kundenzufriedenheit sicherstellen. Dabei gleichzeitig den wirtschaftlichen Ausfall von Kunden möglichst frühzeitig erkennen und deren Auswirkungen verhindern oder gering halten. 

Ihr Credit Team profitiert von einem automatisierten Credit Risk Management  

Bei der manuellen Bearbeitung lässt sich nicht immer strukturiert nachweisen, wie Kreditempfehlungen ermittelt wurden und welche Due-Diligence-Standards angesetzt werden. Wenn neben dem Bedarf an Daten aus vertrauenswürdigen Quellen auch der Bedarf an Risikobewertungen steigt, sinkt bei manuellen Prozessen oft sowohl die Quantität als auch die Qualität der Due-Diligence-Prüfungen. Das kann für alle Beteiligte frustrierend sein, insbesondere auch für Vertriebsteams, die auf die Auftragsabwicklung warten. Und es wird einen negativen Einfluss auf Ihre Ausfallquoten und den DSO (Days Sales Outstanding) haben. 

Wenn Credit Manager eine Risikobewertung vornehmen, insbesondere beim Onboarding von Neukunden, benötigt die Datenbeschaffung den Großteil der Zeit. Erst wenn alle erforderlichen Datensätze vorliegen, ist eine umfassende Analyse möglich. Welche Informationen und welche Dokumentation für eine Kreditanalyse erforderlich ist, hängt von den Kreditrichtlinien des Unternehmens ab. Doch je länger das Zusammentragen der Daten dauert, desto veralteter ist die Analyse – und dies führt zu neuen Risiken und verhindert Geschäftsanbahnungen. In kürzester Zeit zuverlässige Risikobewertungen auf Grundlage aktueller Daten zu erstellen, ist absolut notwendig, aber keineswegs einfach. 

Um diese Herausforderungen zu bewältigen und die Arbeit von Credit Managern zu erleichtern, ist die Automatisierung von Credit Risk Management Prozessen mit intelligenten Softwarelösungen unerlässlich. Credit Teams profitieren von der Automatisierung durch optimierte Prozesse, verbesserte Transparenz und schnellere, genauere Due-Diligence-Prüfungen.

Mehr Effizienz dank Automatisierung

Worin liegen die Herausforderungen, vor denen Credit Teams stehen? Leider achten viele Unternehmen nicht auf eine regelmäßige Anpassung ihrer Kreditrichtlinien. Prozesse und Standards veralten und entsprechen nicht mehr dem aktuellen Bedarf. Ohne standardisierte, transparente Verfahren, die sich zügig und gemäß den Kreditrichtlinien des Unternehmens umsetzen lassen, stehen Credit Manager vor einer immensen Aufgabe. Manuelle Arbeitsschritte und umständliche Genehmigungswege machen es noch schwieriger und es kommt zu Verzögerungen. Diese Versäumnisse gehen für Unternehmen mit erheblichen Kosten einher, denn wenn der Kreditlebenszyklus nicht rechtzeitig optimiert wird, kann dies den gesamten Order-to-Cash-Prozess beeinträchtigen. 

Das Debitorenmanagement wird zunehmend komplex, wenn keine ausreichenden finanziellen Mittel zur Verfügung stehen und Lieferungen oder Leistungen zurückgehalten werden müssen. Fehlt ein schlanker Mechanismus zur Neubewertung von Kreditlimits, wird den Kollegen aus dem Forderungsmanagement die Möglichkeit zum Einfluss auf schnelle Zahlungseingänge und die Freigabe von Krediten erschwert. Dadurch fehlt ihnen die Zeit und Aufmerksamkeit für andere Risikokunden, wodurch der Beitrag zum Cashflow beeinträchtigt wird und gleichzeitig die Kundenzufriedenheit sinkt. 

Stellen Sie sich vor, Ihr Credit Team könnte blitzschnell Daten analysieren und transparente Erkenntnisse auf Grundlage von Echtzeit-Informationen liefern. Anträge auf Erhöhung des Kreditlimits und Kreditanträge ließen sich schneller anpassen und der gesamte Order-to-Cash-Prozess würde profitieren. Mit einer Automatisierungslösung können Sie die Produktivität Ihres Finance Teams steigern, eine höhere Wertschöpfung erzielen und allen Beteiligten mehr Transparenz bieten.  

Mit einem automatisierten Credit Management Prozess ist Ihr Team den aktuellen Herausforderungen gewachsen. Manuelle Tätigkeiten werden reduziert, die Effizienz gesteigert und schnelle Anpassungen bei Kreditentscheidungen ermöglicht. Ihre Mitarbeiter können korrekte Bewertungen liefern, begründete Anpassungen von Kreditlimits vornehmen und einen reibungslosen Ablauf von Kreditanträgen ermöglichen. 

Ein reinbungsloser Order-to-Cash-Prozess dank automatisiertem Credit Risk Management

Für ein erfolgreiches Order-to-Cash-Management spielt das Credit Team eine entscheidende Rolle. Dass ein solides, effizientes Kredit- und Risikomanagement die Voraussetzung für einen reibungslosen Order-to-Cash-Prozess ist, versteht sich von selbst. Daher sollten Sie Ihre Kreditrichtlinien aktualisieren, den Order-to-Cash-Prozess in Ihrem Unternehmen prüfen und in eine Automatisierungslösung investieren. Dadurch helfen Sie nicht nur Ihrem Credit Team, sondern allen Stakeholdern. Ein automatisiertes Credit Risk Management eröffnet Ihnen eine völlig neue Dimension von Effizienz und Effektivität. Dadurch können Sie Ihre Order-to-Cash-Performance verbessern und als Unternehmen insgesamt profitieren.