Gestion électronique des comptes bancaires dans SAP

FS² eBAM est une solution entièrement intégrée à SAP qui améliore les processus de gestion des comptes bancaires (BAM), y compris la gestion électronique des comptes bancaires (eBAM), l'analyse des frais bancaires et les déclarations FBAR. La solution de Serrala est certifiée pour une intégration avec SAP S/4HANA et fonctionne également avec d'autres systèmes tels que SAP ECC.

Des études récentes suggèrent que les services financiers reçoivent plus de 30 % de leurs factures et rapports bancaires électroniquement et provenant de différentes sources à travers le monde. Cela complique et duplique davantage les efforts.

FS² eBAM contribue à améliorer et moderniser les flux de travail et les systèmes de gestion des comptes bancaires en réduisant les efforts manuels, en offrant une sécurité rigoureuse et en répondant aux exigences de conformité internationales ainsi qu'aux réglementations. De plus, notre module d'analyse des frais bancaires unique permet de réduire les frais de mauvaise facturation des banques de plus de 15 % dans de nombreux cas.

Comment fonctionne la gestion des comptes bancaires avec FS² eBAM

Centralisé au sein de votre système SAP, notre solution avancée de gestion des comptes bancaires FS² eBAM comprend des échanges électroniques normalisés avec plusieurs banques, offrant un contrôle, une sécurité et une efficacité maximum pour la gestion des comptes bancaires et des signataires, les rapports et l'analyse des frais bancaires.

Elle se compose des quatre composants individuels suivants :

1. Gestion des comptes bancaires : Contrôle central des comptes bancaires dans SAP

Le composant Gestion des comptes bancaires de FS² eBAM permet la gestion, l'ouverture, la fermeture et la modification des comptes bancaires et des signataires de manière centralisée dans n'importe quel système SAP. Il offre un accès rapide et précis aux informations sur les comptes bancaires et une gestion des activités mondiales des comptes bancaires conforme aux exigences d'audit. Si des modifications doivent être apportées à un compte bancaire, telles que l'augmentation des limites de signature pour un signataire ou l'attribution de nouveaux droits d'autorisation, cette demande peut être rapidement communiquée à la banque.

Il suffit de sélectionner l'employé concerné, d'entrer les modifications nécessaires dans un emplacement centralisé et de confirmer les nouvelles informations pour les comptes concernés. Les modèles et les flux de travail intégrés de gestion des comptes bancaires facilitent l'administration des processus de bout en bout

2. eBAM : Messagerie XML rapide avec vos banques

La fonction eBAM gère la communication sécurisée avec les banques sans papier, en utilisant la messagerie XML et les signatures numériques. Comme le composant de gestion des comptes bancaires, il maintient de manière centralisée les données de base de tous les comptes bancaires et signataires dans les systèmes SAP, et permet une communication plus rapide via la messagerie XML électronique. Il prend en charge la dernière version des messages acmt XML pour la communication directe de l'ouverture et de la fermeture de compte, de la maintenance des mandats, etc. avec les banques.

Le composant aide à réaliser des processus numérisés, automatisés et sans interruption pour l'administration des comptes bancaires et des signataires. Il est sécurisé grâce à des flux de travail robustes, des signatures numériques et une piste d'audit complète. Toutes les modifications sont entièrement documentées, avec la date, l'heure et l'utilisateur. Seuls les utilisateurs disposant des droits respectifs peuvent apporter ces modifications. Les autorisations et les rôles des utilisateurs sont entièrement intégrés au concept de sécurité SAP. Cette solution puissante prête à l'emploi offre une flexibilité maximale pour configurer les processus d'approbation et de gestion des données selon les besoins spécifiques de l'entreprise. Elle contribue donc à prévenir la fraude et à établir une piste d'audit de bout en bout.

3. Analyse des performances bancaires : Réduisez les surcharges de frais bancaires de 35%

Pour la plupart des entreprises, l'évaluation des frais bancaires est une tâche manuelle fastidieuse, si elle est effectuée du tout, car les frais bancaires sont généralement payés et facturés de différentes manières et de manière incohérente : en papier, en attente, sur relevé de compte et en subvention croisée. Dans certains cas, les frais bancaires ne sont pas facturés du tout. Le processus long et fastidieux de vérification des frais bancaires individuels crée un manque de transparence des frais bancaires à l'échelle du groupe et rend extrêmement difficile la négociation avec les banques pour réduire ces frais.

Le composant Analyse des performances bancaires permet de concilier automatiquement tous les éléments de facturation bancaire avec les tarifs convenus. La messagerie XML est déjà largement utilisée aux États-Unis avec le format ANSI X12 EDI 822, et est de plus en plus prise en charge par les banques du monde entier avec les formats mondiaux Twist BSB et ISO 20022 camt.086. Si les factures bancaires électroniques ne sont pas reçues, la solution peut consolider automatiquement tous les frais bancaires dans des relevés bancaires électroniques réguliers, déterminer le total des frais bancaires et les comparer aux montants convenus. Une fois l'analyse terminée et en cas de litige, une fonction de gestion des litiges automatisée permet de régler facilement les divergences avec les banques. Les clients de Serrala rapportent qu'en réduisant les surcharges, ils ont pu économ

4. Reporting des comptes bancaires : Simplification de la déclaration de conformité internationale

Le composant de reporting des comptes bancaires simplifie le processus de reporting bancaire ainsi que la conformité aux réglementations internationales telles que le rapport spécifique aux États-Unis sur les comptes bancaires et financiers à l'étranger (FBAR). Il utilise les données de compte bancaire maintenues de manière centralisée pour remplir automatiquement les champs de déclaration requis, ce qui permet de gagner du temps et de simplifier la conformité.

Les données de rapport sont générées à l'aide de la dernière version des messages XML conformément aux normes officielles (FinCEN Report 114 - FBAR). Un gestionnaire de flux de travail FBAR, une vue d'ensemble conviviale de l'état d'avancement et une fonction de rappel du calendrier garantissent un reporting simple, précis et opportun pour les déclarations d'entreprises et individuelles. Les rapports sont automatiquement archivés conformément aux réglementations et directives américaines.

Votre solution de gestion des comptes bancaires de choix

La solution FS² eBAM est idéale pour un contrôle central complet de tous les comptes bancaires et signataires de l'entreprise, des processus efficaces et une messagerie électronique standardisée. Elle est intégrée à SAP et certifiée pour son intégration avec SAP S/4HANA et des systèmes tels que SAP ECC. La solution gère toutes les données au sein des systèmes d'enregistrement tout en harmonisant et en rationalisant les processus de gestion des comptes bancaires.

La facilité avec laquelle nos tableaux de bord flexibles et configurables avec les applications SAP Fiori vous offrent une vue d'ensemble de toutes les modifications ne manquera pas de vous impressionner. Avec cette solution hautement automatisée, nous avons établi une nouvelle norme en matière de gestion des comptes bancaires et de gestion électronique des comptes bancaires. 

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