eBAM: Elektronisches Bank Account Management in SAP

FS² eBAM ist eine vollständig in SAP integrierte Lösung zur Verbesserung von Prozessen im Rahmen des Bankkontenmanagements (Bank Account Management=BAM) und der elektronischen Bankkontenverwaltung (eBAM), der Analyse von Bankgebühren und FBAR-Meldungen. Die Lösung von Serrala ist für die Integration in SAP S/4HANA zertifiziert und funktioniert auch mit anderen Systemen wie SAP ECC. 

Neuere Umfragen haben ergeben, dass Finanzabteilungen von Unternehmen über 30 % ihrer Bankrechnungen und -mitteilungen elektronisch und von zahlreichen verschiedenen Absendern erhalten. Das macht die Prozesse besonders kompliziert und zeitaufwändig.  

Mit FS² eBAM lassen sich der Workflow und die Systeme rund um die Bankkontenverwaltung vereinfachen und modernisieren, denn die Lösung reduziert den manuellen Aufwand, bietet hohe Sicherheitsstandards und entspricht den internationalen Vorschriften und Compliance-Richtlinien.  Darüber hinaus bietet unser einzigartiges Modul zur Analyse von Bankgebühren den Vorteil, dass sich fälschlicherweise berechnete Bankgebühren vielfach um über 35 % senken lassen. 

So funktioniert Bank Account Management mit FS² eBAM 

Unsere moderne Lösung für die Bankkontenverwaltung ist zentral in Ihrem SAP-System verankert und umfasst standardisierte elektronische Mitteilungen an verschiedene Banken mit maximaler Kontrolle, Sicherheit und Effizienz bei der Verwaltung von Bankkonten und Unterzeichnern, Reporting und Analyse von Bankgebühren.

Die Lösung besteht aus den folgenden vier Komponenten: 

1. Bank Account Management: eine zentrale Steuerung von Bankkonten innerhalb von SAP  

Die Komponente Bank Account Management von FS2 eBAM ermöglicht die Verwaltung, Eröffnung, Auflösung und Änderung von Bankkonten und Unterzeichnern zentral in jedem SAP-System. So erhalten Sie schnellen, präzisen Zugriff auf die Bankkontodaten und eine revisionssichere Möglichkeit zur Steuerung sämtlicher Maßnahmen rund um Bankkonten. Wenn Änderungen vorgenommen werden müssen, beispielsweise die Erhöhung einer Zeichungsgrenze für einen Unterzeichner oder die Zuweisung neuer Zeichnungsrechte, können diese Anforderungen schnell an die Bank weitergeleitet werden. Wählen Sie einfach die entsprechenden Mitarbeiter aus, geben Sie die erforderlichen Änderungen an einer zentralen Stelle ein und bestätigen Sie die neuen Daten für das betreffende Konto. Mit integrierten Vorlagen und Workflows für die Bankkontenverwaltung lässt sich dies in einem durchgängigen Prozess ganz einfach erledigen. 

2. eBAM: noch schnellere Bankkommunikation mit XML-Messaging  

Die Funktion eBAM ermöglicht eine sichere, papierlose Kommunikation mit den Banken unter Verwendung von XML-Nachrichten und digitalen Signaturen. Wie bei der Komponente Bank Account Management werden auch hier die Stammdaten für alle Bankkonten und Unterzeichner in SAP-Systemen gespeichert, wodurch eine schnellere Kommunikation über elektronische XML-Nachrichten möglich ist. Die Funktion unterstützt die neueste Version von ACMT-XML-Nachrichten zur direkten Kommunikation mit Banken in Bezug auf die Eröffnung und Auflösung von Konten, die Mandatspflege usw. Mit dieser Komponente können Sie digitalisierte, automatisierte direkte Prozesse für die Verwaltung von Bankkonten und Unterzeichnern einführen. Durch solide Workflows, digitale Signaturen und einen vollständigen Prüfpfad bietet sie ein hohes Maß an Sicherheit. Sämtliche Änderungen werden umfassend mit Angabe von Datum, Uhrzeit und Benutzer dokumentiert. Ausschließlich Benutzer mit den entsprechenden Berechtigungen können diese Änderungen vornehmen. Die Benutzerberechtigungen und Rollen sind vollständig in das SAP-Sicherheitskonzept integriert. Die leistungsstarke, sofort einsatzbereite Lösung bietet Ihnen maximale Flexibilität bei der Konfiguration von Genehmigungs- und Datenmanagementprozessen entsprechend den individuellen Anforderungen Ihres Unternehmens. Damit dient sie auch der Betrugsprävention und liefert vollständige Prüfpfade. 

3. Bank Performance Analysis: überhöhte Bankgebühren um 35 % reduzieren 

Für die meisten Unternehmen ist die Prüfung von Bankgebühren, sofern sie überhaupt vorgenommen wird, eine mühevolle manuelle Aufgabe, denn Bankgebühren werden üblicherweise auf unterschiedliche und uneinheitliche Weise bezahlt und in Rechnung gestellt: in Papierform, durch unterschiedliche Valuten, auf den Kontoauszügen und durch Quersubventionierung. In manchen Fällen wird für die Gebühren noch nicht einmal eine Rechnung gestellt. Da die Überprüfung der jeweiligen Belastung durch die Banken äußerst zeitaufwändig ist, besteht innerhalb von Unternehmen meist keinerlei Transparenz, was die Verhandlungen mit Banken über Gebührensenkungen deutlich erschwert. Durch die Komponente „Bank Performance Analysis“ werden automatisch sämtliche von Banken in Rechnung gestellten Posten mit den vereinbarten Tarifen verglichen. In den USA wird XLM-Messaging bereits umfassend im Format ANSI X12 EDI 822 verwendet. Mit den internationalen Formaten Twist BSB und ISO 20022 camt.086 wird diese Form der Datenübermittlung von Banken auf der ganzen Welt zunehmend unterstützt. Wenn keine elektronischen Rechnungen der Banken eingehen, kann die Lösung automatisch sämtliche Gebühren auf den regulären elektronischen Kontoauszügen konsolidieren, den Gesamtbetrag der Gebühren ausrechnen und ihn mit den vereinbarten Verträgen vergleichen. Nach abgeschlossener Analyse und im Fall von Streitigkeiten bietet eine Funktion für das automatische Management von Klärungsfällen die Möglichkeiten, Abweichungen gegenüber den Berechnungen der Banken einfach zu klären. Die Kunden von Serrala haben festgestellt, dass sie durch die Verringerung fälschlich berechneter Gebühren über 35 % der Bankgebühren einsparen konnten. 

4. Bank Account Reporting: einfaches globales Compliance-Reporting  

Die Komponente „Bank Account Reporting“ vereinfacht den Reporting-Prozess und erhöht die Compliance in Bezug auf internationale Vorschriften, z. B. im Zusammenhang mit dem für die USA erforderlichen Foreign Bank and Financial Accounts Report (FBAR). Auf Grundlage der zentral gespeicherten Bankkontodaten werden automatisch die entsprechenden Felder im Bericht ausgefüllt – das spart Zeit und erleichtert die Compliance. Die Berichtsdaten werden unter Verwendung der neuesten Version der XML-Nachrichten gemäß den amtlichen Standards erzeugt (FinCEN Report 114 – FBAR). Ein Workflow-Manager für FBAR, eine benutzerfreundliche Statusübersicht und eine Terminerinnerungsfunktion sorgen für eine direkte, fehlerfreie und pünktliche Einreichung der Unterlagen für Unternehmen und Einzelpersonen. Die Berichte werden automatisch entsprechend den in den USA geltenden Vorschriften und Richtlinien archiviert. 

Die beste Wahl für Ihr Bankkonten- und Mandatsmanagement 

Die Lösung FS² eBAM ist ideal für die zentrale Kontrolle aller unternehmensweiten Bankkonten und Unterzeichner, effiziente Prozesse und standardisierte elektronische Mitteilungen. Sie ist in SAP integriert und für die Integration in SAP S/4HANA und in Systeme wie SAP ECC zertifiziert. Mit dieser Lösung werden allen Daten in Aufzeichnungssystemen verwaltet, und sämtliche Prozesse rund um Bankkonten werden harmonisiert und optimiert. 

Durch die Konfiguration individueller Dashboards können sämtliche Prozesse im Zusammenhang mit Bankkonten über moderne SAP Fiori Apps gesteuert werden. Mit dieser hochautomatisierten Lösung setzen wir neue Maßstäbe in der (elektronischen) Bankkontenverwaltung.  
 
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