Electronic Bank Account Management binnen SAP

FS² eBAM is een volledig geïntegreerde SAP-oplossing die processen voor bank account management (BAM), inclusief eBAM (electronic bank account management), bankkostenanalyse en bankrapportage voor FBAR verbetert. Serrala's oplossing is gecertificeerd voor integratie met SAP S/4HANA en werkt ook met andere systemen zoals SAP ECC.

Recente studies suggereren dat financiële afdelingen meer dan 30% van hun bankfacturen en rapporten elektronisch en wereldwijd uit talrijke bronnen ontvangen. Dit maakt de zaken nog gecompliceerder en leidt tot dubbele inspanningen.

FS² eBAM helpt het beheer van bankrekeningen en systemen te verbeteren en te moderniseren door handmatige inspanningen te verminderen, strenge beveiliging te bieden en te voldoen aan internationale compliance-eisen en reguleringen. Bovendien heeft onze unieke module voor bankkostenanalyse vaak het extra voordeel dat de bankkosten voor het verkeerd in rekening brengen met meer dan 15% worden verminderd.

Hoe Bank Account Management werkt met FS² eBAM

Gecentraliseerd binnen uw SAP-systeem omvat onze bank account management oplossing FS² eBAM gestandaardiseerde, multi-bank electronic messaging die maximale controle, beveiliging en efficiëntie biedt voor het beheer van bankrekeningen en volmachten, rapportage en bankkostenanalyse.

Het bevat de volgende vier individuele componenten:

1. Bank Account Management: Centrale controle van bankrekeningen binnen SAP 

Het FS² eBAM Bank Account Management-component maakt het beheren, openen, sluiten en wijzigen van bankrekeningen en volmachten centraal binnen elk SAP-systeem mogelijk. Het biedt snelle en nauwkeurige toegang tot bankrekeninginformatie en een controlebestendige manier om wereldwijde bankrekeningactiviteiten te beheren. Als er wijzigingen moeten worden aangebracht aan een bankrekening, zoals het verhogen van ondertekeningslimieten voor een volmachthouder of het toewijzen van nieuwe autorisatierechten, kan dit verzoek snel aan de bank worden medegedeeld.

Selecteer eenvoudig de betreffende medewerker, voer de noodzakelijke wijzigingen in op één centrale locatie en bevestig de nieuwe informatie voor de betreffende rekeningen. De geïntegreerde sjablonen en workflows voor bank account management maken het gemakkelijk om de processen van begin tot eind te beheren.

2. eBAM: Snelle XML Messaging met uw banken

De eBAM-functie beheert de communicatie met de banken veilig zonder papier, met behulp van XML messaging en digitale handtekeningen. Net als het component voor het beheer van bankrekeningen, onderhoudt het centraal de master data voor alle bankrekeningen en volmachten in SAP-systemen, en maakt snellere communicatie mogelijk via elektronische XML messaging. Het ondersteunt de nieuwste versie van XML acmt-berichten voor directe communicatie over het openen en sluiten van rekeningen, het onderhoud van mandaten, etc. met de banken.

Dit onderdeel helpt gedigitaliseerde, geautomatiseerde en rechtstreekse processen te realiseren voor het beheer van bankrekeningen en volmachten. Het is veilig door robuuste workflows, digitale handtekeningen en een volledig audittraject. Alle wijzigingen zijn volledig gedocumenteerd, compleet met datum, tijd en gebruiker. Alleen gebruikers met de betreffende rechten kunnen deze wijzigingen aanbrengen. De gebruikersautorisaties en -rollen zijn volledig geïntegreerd in het SAP-beveiligingsconcept. Deze krachtige kant-en-klare oplossing biedt maximale flexibiliteit om goedkeurings- en gegevensbeheerprocessen te configureren volgens bedrijfsspecifieke vereisten. Hierdoor helpt het fraude te voorkomen en wordt een end-to-end audittraject bereikt.

3.Bank prestatie-analyse: Verlaag Bankkosten met 35%

Voor de meeste bedrijven is het beoordelen van bankkosten een moeizame handmatige taak, als het al wordt gedaan, omdat bankkosten meestal op veel verschillende en inconsistente manieren worden betaald en gefactureerd: papier, zwevend, rekeningafschrift en kruissubsidiëring. In sommige gevallen worden bankkosten helemaal niet gefactureerd. Het tijdrovende proces van het verifiëren van individuele bankkosten, zorgt voor een groepsbreed gebrek aan transparantie over bankkosten en maakt het onderhandelen met banken om deze kosten te verlagen extreem uitdagend.

Het onderdeel Bank Performance Analysis helpt automatisch alle bankfactuuritems te verzoenen met overeengekomen tarieven. XLM messaging wordt al veel gebruikt in de VS met het ANSI X12 EDI 822-formaat en wordt wereldwijd steeds meer ondersteund door banken met de Twist BSB en ISO 20022 camt.086 wereldwijde formaten. Als elektronische bankrekeningen niet worden ontvangen, kan de oplossing automatisch alle bankkosten in reguliere elektronische bankafschriften consolideren, de totale bankkosten bepalen en deze vergelijken met de overeengekomen bedragen. Zodra de analyse voltooid is en mochten er geschillen ontstaan, maakt een geautomatiseerde dispute management functie het eenvoudig om eventuele verschillen met de banken gemakkelijk op te lossen. Serrala-klanten melden dat ze door het verminderen van te veel in rekening gebrachte kosten tot 35% of meer hebben kunnen besparen op bankkosten.

4. Bankrekeningrapportage: Vereenvoudigde wereldwijde nalevingsrapportage

Het onderdeel Bank Account Reporting vereenvoudigt het proces van bankrapportage en de naleving van internationale regelgeving zoals de VS-specifieke Foreign Bank and Financial Accounts Report (FBAR). Het gebruikt de centraal onderhouden bankrekeninggegevens om automatisch de vereiste rapportagevelden in te vullen, waardoor tijd wordt bespaard en de naleving wordt vereenvoudigd.

De rapportagegegevens worden gegenereerd met behulp van de nieuwste versie van XML-berichten volgens officiële normen (FinCEN Report 114 – FBAR). Een FBAR Workflow Manager, een gebruiksvriendelijk statusoverzicht en een kalenderherinneringsfunctie zorgen voor een eenvoudige, nauwkeurige en tijdige rapportage voor zowel zakelijke als individuele indieningen. De rapporten worden automatisch gearchiveerd in overeenstemming met de Amerikaanse regelgeving en richtlijnen.

Uw Bank Account Management oplossing bij uitstek

De FS² eBAM-oplossing is ideaal voor volledige centrale controle over alle bedrijfsbrede bankrekeningen en volmachten, efficiënte processen en gestandaardiseerde elektronische berichtenuitwisseling. Het is geïntegreerd binnen SAP en gecertificeerd voor integratie met SAP S/4HANA en systemen zoals SAP ECC. De oplossing beheert alle gegevens binnen recordsystemen en harmoniseert en stroomlijnt bankrekeningprocessen.

De gemakkelijke manier waarop onze flexibel configureerbare dashboards met SAP Fiori-apps u een overzicht van alle wijzigingen bieden, zal u zeker imponeren. Met deze zeer geautomatiseerde oplossing hebben we een nieuwe standaard gezet in bank account management en electronic bank account management.
Kom meer te weten en vraag nu een demo aan!