Comment l'automatisation financière (et les talents) peuvent aider les CFO en temps d'incertitude

La nouvelle année est généralement un moment de célébration. Cependant, en entrant en 2023, les perspectives semblent difficiles. Le FMI a récemment déclaré que 2023 sera "plus difficile que l'année que nous quittons", prévoyant un ralentissement de la croissance économique mondiale pouvant déclencher une récession dans un tiers de l'économie mondiale. Le cabinet de conseil EY estime que la récession au Royaume-Uni pourrait être deux fois plus grave que prévu. Et bien que les États-Unis semblent plus optimistes, un ralentissement reste probable.

Les raisons de ce pessimisme sont bien connues. Alors que le monde sort de la pandémie, l'inflation a grimpé, aggravée par la guerre en Ukraine, les tensions géopolitiques et les perturbations de la chaîne d'approvisionnement. Avec une toile de fond économique plus complexe que la crise financière mondiale de 2008, naviguer dans cette incertitude économique sera un défi pour les CFOs.

Alors, quelle est la solution ? Pour de nombreuses entreprises, une partie de la réponse réside dans l'adoption de la technologie et la promotion de l'automatisation financière.

Les CFOs et fonction financière numérique

La technologie est essentielle pour créer de la valeur. Pour affronter les incertitudes économiques à venir et prospérer par la suite, il est essentiel de continuer à investir dans la technologie, en particulier dans le cycle complet de la fonction financière. Les CFOs jouent un rôle essentiel dans cette transformation numérique.

Cependant, selon un rapport de Gartner, moins d'un tiers des CFOs sont confiants que leurs technologies répondent à leurs besoins pour garantir le succès futur de leur entreprise. Comment donc accélérer la numérisation de la fonction financière ?

Hyperautomatisation des processus financiers

Notre quotidien est rempli de tâches répétitives. La fonction financière ne fait pas exception. Des tâches banales et laborieuses comme la saisie de factures et l'enregistrement des transactions de paiement sont prêtes pour l'automatisation financière.

L'intelligence artificielle (IA) et l'automatisation robotisée des processus (RPA) transforment la fonction financière grâce à l'hyperautomatisation. En automatisant et rationalisant les processus d'affaires répétitifs, à haut volume et manuels, l'IA et la RPA créent des efficacités, évitent des erreurs coûteuses – et font bien plus encore.

L'hyperautomatisation peut fournir des informations précieuses, comme des méthodes pour recouvrer plus rapidement. Elle libère également du temps pour votre équipe afin de se concentrer sur les décisions stratégiques qui stimuleront la croissance et l'innovation. Les deux contribuent à guider une entreprise à travers des conditions économiques mouvementées.

Intelligence Artificielle : la clé pour une visibilité complète sur la trésorerie

Tout le monde parle des implications de l'IA et de l'impact qu'elle aura sur les emplois et notre manière de travailler. En matière de trésorerie et de finance, l'impact sera tout aussi profond. Mais plutôt que de voir l'IA comme une menace, les DAF devraient la voir comme une opportunité.

Nous avons déjà évoqué l'environnement économique mondial compliqué. Dans ces conditions d'exploitation difficiles, une visibilité en temps réel sur le fonds de roulement et les données financières sera essentielle à la survie et à la croissance. Une meilleure compréhension et des prévisions plus précises vous permettront d'être plus agile et de prendre les bonnes décisions plus tôt.

En réalité, cependant, de nombreuses entreprises manquent encore de perspectives en temps réel. Trop de DAF tirent toujours leurs soldes des relevés bancaires et des chiffres mensuels, trimestriels ou annuels, avant de consolider les données manuellement dans des tableurs (qui ont du mal à gérer de grands volumes de données). Non seulement cela est chronophage, mais cela n'est pas propice à l'identification de risques potentiels ou à la réalisation de prévisions précises en temps réel. C'est ici que vous pouvez utiliser l'IA dans le cadre d'une stratégie globale d'automatisation financière à votre avantage.

En analysant les données de plusieurs systèmes en temps quasi réel, l'IA offre une vision claire à 360˚ des soldes et des flux de trésorerie actuels et futurs. Avec ces données, vous pouvez anticiper d'éventuelles préoccupations liées aux flux de trésorerie. Vous pouvez également identifier les tendances rapidement et avec précision, vous aidant à prendre des investissements et des décisions stratégiques mieux informés. Les données sont une partie essentielle de votre travail – la mise en œuvre de solutions technologiques telles que l'IA devrait sembler une progression naturelle.

Exploiter le vivier de talents

La transformation numérique de la fonction financière est actuellement une priorité pour les DAF. Cependant, pour saisir les opportunités promises par la révolution de l'automatisation financière, il faut que les bonnes personnes, avec les compétences appropriées, soient à bord. Les personnes sont essentielles. Malheureusement, le secteur financier est confronté à une pénurie de talents : les DAF considèrent l'embauche et la fidélisation du personnel comme leur tâche la plus difficile pour les 12 prochains mois.

Depuis que la majeure partie du monde est sortie de la pandémie, deux histoires de lieu de travail – apparemment contradictoires – ont émergé.

La Grande Démission, qui a commencé en 2021, s'est poursuivie en 2022 et a été exacerbée par le phénomène de "démission silencieuse", où les employés font tout juste le nécessaire pour ne pas être licenciés. Ces deux tendances ont eu un impact considérable sur la productivité des entreprises. Plus récemment, nous avons appris qu'Alphabet, la maison mère de Google, supprimait 12 000 emplois, Microsoft 10 000 emplois et Spotify 6% de ses effectifs. Ceci s'ajoute à plus de 193 000 licenciements dans les entreprises technologiques à l'échelle mondiale depuis 2022, selon Layoffs.fyi.

Ces tendances pourraient faire penser qu'il y a un excédent de talents technologiques sur le marché. Cependant, le marché du travail post-pandémique a été difficile pour les entreprises.

Trouver le bon talent, c'est-à-dire des personnes ayant les compétences numériques nécessaires, et fidéliser le personnel est l'un des principaux défis pour les DAF dans l'année à venir. Pour naviguer avec succès dans le défi du recrutement, les DAF devront repenser leurs efforts de recrutement pour s'assurer que les postes critiques sont prioritaires. Ils devront également identifier et renforcer les compétences du personnel interne.

Mais comment prévenir la démission silencieuse et stimuler le moral ? Comment transformer la démission silencieuse en embauche silencieuse ? En utilisant l'IA et la RPA pour prendre en charge les processus répétitifs et chronophages. Automatiser les tâches monotones donnera au personnel le temps de se concentrer sur des tâches plus stimulantes, de participer au processus de prise de décision stratégique et de devenir de véritables créateurs de valeur. Cela vous permettra également de déployer votre personnel là où vous en avez le plus besoin.

Se préparer à l'inattendu

Les DAF sont confrontés à une multitude de risques à l'aube de 2023. Intégrer avec succès de nouvelles technologies telles que l'IA et la RPA dans la fonction financière sera essentiel pour identifier et atténuer ces risques et pour stimuler la croissance. Cependant, sans les bonnes compétences numériques au sein de la fonction financière, il sera impossible d'atteindre ces objectifs de croissance. Talent et technologie sont au cœur de cette histoire de croissance.

Heureusement, de nombreux DAF ont compris le message. Selon une enquête de Gartner menée auprès des PDG et des DAF en 2022, le talent et la technologie sont privilégiés par rapport aux investissements dans les fusions et acquisitions.